女子急出手银砖 到手39万系涉诈资金 贵金属成洗钱新宠

女子急出手银砖 到手39万系涉诈资金 贵金属成洗钱新宠。一名女子急于出手15公斤银砖，换来39万元现金。数日后，警方告知她这笔钱是电信诈骗的赃款。银砖被追回，买家落网，虽然她未被追究刑责，却陷入调查漩涡。这起事件发生在2026年初的江西赣州，类似的诈骗手法正悄然蔓延，犯罪分子利用普通人急于变现的心理，将他们卷入洗钱链条。

这起事件背后是一场隐蔽的资金"洗白"行动。诈骗得手后，赃款无法通过常规银行转账转移，犯罪团伙便转向实物资产。他们雇佣"车手"或诱导受害人购买贵金属，再通过二手交易将赃款转化为"合法收入"。央行2025年报告指出，贵金属行业已成为洗钱高风险领域。陕西法院数据显示，近三年涉诈下游犯罪中，近两成与黄金白银交易相关。这一次是银砖，下一次可能是金条、金币，甚至是"低价转让"的投资银币。

贵金属之所以成为洗钱新宠，原因在于其独特的属性。黄金价值高、易携带，早已被盯上；而白银更具隐蔽优势——单价低，便于拆分交易，不易触发大额监控；体积大、重量轻，适合快递运输；更关键的是，普通人对白银投资门槛低，更容易落入"高回报理财"骗局。赣州警方近期拦截一起案件：受害人被诱导网购12.5公斤白银寄往外地，所付20余万元正是涉诈资金。犯罪分子不再只盯着银行卡，而是把交易市场变成了洗钱中转站。

面对风险，普通人并非无招可防。拒绝任何"个人账户收款+快递交付"的交易模式至关重要。正规贵金属买卖均通过对公账户结算，有发票、有资质、可追溯。若对方坚持私人转账，务必警觉。善用第三方支付平台的风险提示功能也很重要，微信、支付宝对异常收款账户会自动预警，切勿无视弹窗。最有效的防线是拨打反诈专线96110——警方可实时核查账户是否涉诈，赣州多起案件正是因群众主动咨询而被及时阻断。

每一次急切变现都可能成为犯罪链条的一环。央行已拟出台新规，要求贵金属交易超10万元须上报反洗钱系统，监管正在加码。但真正的防火墙是每个人的警惕意识。保留完整交易凭证，核实对方经营资质，不轻信"高价回收""紧急采购"等说辞，才能避免从卖家变成证人。

天上不会掉馅饼，也不会平白多出一笔"快钱"。当有人拿着大额现金急着买你的银条金砖，请记住：那不是生意，是陷阱。守住财物，更要守住法律底线——不贪、不慌、不侥幸，一通96110，就能拦住一场灾。女子急出手银砖 到手39万系涉诈资金 贵金属成洗钱新宠。